近段时间,网贷行业监管力度不断加大,国家互金整治办、各地方金融工作局、互金协会行业组织等密集出台多项政策,让公众看到了监管层应对网贷
近段时间,网贷行业监管力度不断加大,国家互金整治办、各地方金融工作局、互金协会行业组织等密集出台多项政策,让公众看到了监管层应对网贷行业危机、维持行业稳定的决心,合规检查、打击逃废债、退出机制等配套政策的设立,让网贷行业开始趋于稳定,提升了行业的信心。
尤其是随着《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《P2P合规检查问题清单》的下发,更是将合规检查和备案提上日程。通知下发后,北京、上海、广东等地的金融局快速落实,纷纷向当地P2P网络借贷机构下发启动自查工作的通知,全面开启合规检查工作。
图片来源:北京市金融工作局
其中,北京金融局于8月24日发布了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,要求网贷机构自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。现在自查时间已经过半,如广信贷、和信贷等优质平台正在进行最后的自查资料整理和检查,即将于近期上传资料至金管通系统。
据了解。在接到通知的第一时间,广信贷就认真进行了研读,积极组织备案小组,开展自查自纠工作,对于其中的重点问题,广信贷进行了分别整理,从风险管理、出借人保护、信息披露、合规报告及相关资质四个方面对平台自查详细内容及进度进行了全面的披露。
在风险管理方面,广信贷已完成了落实实名注册要求、建立信息安全保障机制、用户的交易信息等使用电子签名、数字认证制定网络借贷业务活动数据和资料保存制度、制定防范欺诈制度和措施、制定反洗钱和反恐怖融资方面的制度和措施等事项;在出借人保护方面,平台已完成上线银行存管、建立用户投诉机制 依法、及时答复、处理用户诉求、风险测评、风险提示等合规要求;在信息披露方面,平台现已经建立了健全的信息披露机制,对项目真实性、合法性及其信用风险等进行审核、评价、分类,并定期向地方金融监管部门报送信息披露相关文件,聘请会计师事务所定期对重点环节实施审计等;在合规报告及相关资质方面,广信贷已经取得了会所审计报告、ICP经营许可、三级等保等监管要求的重点资质,合规性可见一斑。
目前,机构自查所要求的自查报告、真实性承诺书、退出方案等资料广信贷均已准备完成,平台正在进行最后的资料检查,确认无误后将会于近期完成资料的上传。
广信贷作为网贷行业领先平台之一,合规建设一直走在行业前沿,为平台的备案工作打好了基础,合规检查也因此进入了快车道,接下来的备案过程中,广信贷将继续发挥优势,积极开展合规检查工作,全力以赴冲刺备案。
